中文 / EN

全国统一服务电话: 4007-008-365
投资者教育
Investor Education
你真的了解恐怖融资吗?
编辑:hegui 点击:4443 发布日期:2020-07-23 15:48:33

恐怖主义、恐怖组织,

这些字眼貌似离我们的生活很远,

在我们安定生活之外,

世界上还有很多人

时常会受到恐怖组织所带来的伤害,

而这些伤害往往会给一个家庭、一个社会

带来灭顶之灾。

    “9.11恐怖袭击事件”造成2996人遇难,“3.11马德里地铁连环爆炸案”造成190人丧生,“2004年别斯兰人质事件”导致了326名人质死亡……殊不知,我国认定的恐怖组织,如东突厥斯坦伊斯兰组织、世界维吾尔青年代表大会等也曾给我国人民生命财产安全带来了威胁,而这些恐怖组织的资金来源一部分正是一些不法分子的资助,他们为其组织的恐怖活动提供帮助,也就是常说的恐怖融资。因此,了解恐怖融资,坚决抵制恐怖融资是我们每个公民应尽的义务与责任。本期就为大家介绍关于恐怖融资的小知识~


什么是恐怖融资?

    简单来说,资助恐怖主义,一般被称为恐怖融资。而这种资助是指任何人以任何手段,直接或间接地、非法和故意地为恐怖主义活动提供或募集资金,其意图是将全部或部分资金用于,或者明知全部或部分资金将用于恐怖主义活动。根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》的规定,恐怖融资是一种犯罪行为,并且是国际法的犯罪行为,任何国家均有义务对其进行打击。



01 恐怖融资的常见形式有哪些?

1、通过慈善机构募集资

    恐怖组织不仅可以利用慈善组织的资金监控漏洞骗取慈善资金;同时也能够将恐怖组织渗透到慈善组织中,对慈善组织的雇员进行洗脑,通过慈善组织募捐的方式将资金转移至恐怖组织;除此之外,有些恐怖主义还会通过控制慈善组织,利用该慈善组织整体参与到恐怖融资中。

2、通过经营行为募集资金

    恐怖分子和恐怖组织除利用犯罪收益资助其行动,他们也会利用合法贸易,如通过高价出售货物,经营通讯公司,倒卖二手货物和二手车等形式,获取收益支持恐怖活动。

3、通过走私活动筹集资金

    在管理疏松的边境地区,恐怖分子通过购买武器、携带现金、携带武器弹药以及转移押送人质获取赎金等具体方式,利用国家边境监控和安检方面的漏洞筹集资金。

4、通过自筹资金筹集资金

    在某些情况下,恐怖组织从内部获得收入来源,包括成员家庭收入和其他犯罪收入来源等。

02 恐怖融资与洗钱有哪些关联?

    根据国际社会反恐斗争的经验,恐怖主义的资金支持主要来自于两方面:一是通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获得非法收益,二是利用商业组织从事经营活动、非营利性组织募集资金或接受支持者赞助获取合法收益。恐怖组织不仅需要隐瞒、掩饰非法收益的性质和来源,而且需要掩盖、混淆有关资金流向的恐怖主义目的,使之成为貌似合法的资金流动,从而最终为恐怖主义所利用。凡是缺乏有效反洗钱措施的国家和地区要么是恐怖主义资金的主要来源国和中转国,要么自身就存在严重的恐怖主义活动。洗钱在助长有组织犯罪的同时,也滋养着恐怖主义。因此,恐怖主义和洗钱具有天然的联系。虽然恐怖融资与洗钱关系密切,但不能在恐怖融资与洗钱之间简单地画等号,恐怖融资有自身的特点。


03 恐怖融资给社会带来哪些严重危害?

2014年3月1日21时20分左右,在云南省昆明市昆明火车站发生的一起以阿不都热依木·库尔班为首的新疆分裂势力一手策划组织的严重暴力恐怖事件。该团伙共有8人(6男2女),现场被公安机关击毙4名、击伤抓获1名(女),其余3名落网。此案共造成平民29人死亡、143人受伤。

2014年9月12日,3·1昆明火车站暴力恐怖案一审宣判,被告人伊斯坎达尔·艾海提、吐尔洪·托合尼亚孜、玉山·买买提死刑,剥夺政治权利终身;被告人帕提古丽·托合提无期徒刑,剥夺政治权利终身。

1、恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产基础和资金来源,帮助恐怖分子的阴谋得逞,给社会带来极大恐慌

2、恐怖活动漠视国家主权和基本人权,滥用暴力或极端手段,造成大量人员伤亡。对国际安全造成威胁

3、恐怖活动通过各种非法渠道敛取钱财,破坏社会人力物力财力资源;损坏社会公共设施,造成财产直接损失;损毁多年积累的人类历史文明成果;毁灭性的破坏人类赖以生存的自然资源环境,对世界经济形成直接或间接危害

05 央行、金融机构及社会公众在反洗钱、反恐怖融资中的义务有哪些?

05 应向有关部门进行举报的可疑活动有哪些?

1、个人或企业向充斥犯罪和恐怖主义地区的宗教或激进团体进行捐赠;

2、频繁携带大量现金往返正遭受冲突、不安定及大规模犯罪活动的国家;

3、在没有明显商业关联的个人或新成立企业之间发生大额现金往来;

4、没有明显关联的不同个人频繁往慈善账户存现或取现;

5、旅行者不携带行李或身份证件;

6、在恐怖分子或恐怖行为高发区域购买、转移、售出有形商品收取现金;

7、不明身份的个人或组织收集救济金和捐赠,尤其是恐怖活动高发地区;

8、不明原因发生自境外恐怖活动高发国家向个人和企业账户的汇款。


    国家层面对打击恐怖融资也非常重视。2020624日,中国人民银行行长易纲出席(视频形式)金融行动特别工作组(FATF)第31届第3次全会指出,中国政府高度重视反洗钱和反恐怖融资工作,已经启动修订《反洗钱法》,将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程,持续加大反洗钱和反恐怖融资监管力度,为国际合作进一步夯实法律基础。”相信未来随着我国反洗钱制度体系不断建设,会充分释放反洗钱、反恐怖融资在国家治理中的潜能,充分发挥反洗钱、反恐怖融资在维护国家安全、金融安全和社会稳定中的作用。


+