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“天上掉馅饼?”你真的敢接吗?
编辑:hegui 点击:4424 发布日期:2020-08-27 16:10:16

你是否遇到过来自远方表亲,亦或是常年不联系忽然出现同学、发小向你借用身份证、银行卡的“求助”?你是否遇到过“相见恨晚”,只是借用银行账户就能为你轻易带来“财富”的“姐们儿、兄弟”?有时,我们或许因为情分面子或是诱惑选择出借、出租了自己的银行卡、身份证、银行账户等代表我们“信用”的物品,但殊不知你的亲友、兄弟很可能正在用你的信息实施非法买卖洗钱诈骗、逃税等违法行为最终换来的很可能是法律的严惩。本期,豆豆想通过几个案例来跟大家聊聊出借、出租银行卡、银行账户的那些事~


   2011年2014期间林某永的两位妹妹及其女友在明知道林某永与蔡某制毒并销售毒品的情况下仍然提供本人的银行账户通过转账协助资金转移买卖房产投资等方式协助林某永和蔡某转换毒资

2019124日,法院判决:林某永的两个妹妹林某娜、林某洗钱罪分别判处有期徒刑四年,罚金人民币100万元;林某永的女朋友某平洗钱罪判处有期徒刑三年九个月罚金人民币90万元。



   2016年因公司破产被债权人诉至法院,因拒不履行生效法律文书确定的义务,被法院纳入失信被执行人名单,被限制高消费,银行卡被冻结。201989月,汪某因拒不履行生效法律文书确定的义务,两次被法院司法拘留15日,始终称没有履行能力。执行人员发现其关联账户内有银行流水。调查发现,是汪某借用好友童某的银行卡、微信账号等收款数十万元。

   20203月,法院判决:汪构成拒不执行判决、裁定罪,判处有期徒刑一年二个月;童某明知汪某为规避法律文件的执行,在明知对方是“老赖”的情况下,仍将银行卡及手机号、微信号提供给汪某,帮助其逃避执行,属共同犯罪,是从犯,被法院以拒不执行判决、裁定罪判处有期徒刑1年,缓刑1年。


   实际上,王某做的是搭建含有短信拦截木马程序的钓鱼网站,再编入“积分可兑换现金礼包”的短信,并通过10086的名义向四周进行发布。如果被害人点击登录了钓鱼网站,输入银行卡号、密码,被害人账户上的钱款就会被转走了。程某未经受住高额的佣金返还的诱惑,最终同意了陈某的要求,将自己的银行卡以及另外三张银行卡提供给陈某使用。

最终,法院判定:程某因犯洗钱罪被判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币三万元。

通过以上三个案例,我们不禁发出感叹,生活处处有“坑”啊来自亲戚的“求助”有来自朋友哥们儿的义气,还有来高额回报的诱惑,因此,我们一定要谨记生活中,面对有人找你身份证、银行卡、银行账户等行为,一定要擦亮眼睛,看清事物的本质,万不可因所谓“义气”“情分”“面子”走向违法犯罪的道路。同时还要劝诫大家,“天上掉馅饼”往往那就是“陷阱”,“烫手”的馅饼万万接不得~



最后,豆豆想跟大家聊一下身份证银行银行账户对于个人信用的重要性。我们都知道个人信用对我们未来的经济生活越来越重要了,买房、买车,甚至是共享单车都需要看我“信用”是否过关,无信者寸步难行。2020119中国人民银行二代征信系统正式切换上线,也意味着我们所有展现我们个人信用的信息将会更加精准,其中银行账户的管理也成为非常重要的一部分如果别人使用的银行卡、银行账户操作一些违法行为,即使你不知情,但这样“黑历史”难免不会影响到你的信用记录,也会给未来的生活带来不便甚至可能会触碰法律的底线因此日常生活中,我们要时刻保管好个人身份信息银行账户信息,切勿出租、出借自己的身份证件银行卡也不要用自己账户替他人转账或提现,这既能保护我们自身权益,也是我们作为守法公民应尽的义务

 

   知识小贴士:

   洗钱罪:根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪(七个洗钱的上游犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。


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